▬ Assurance ▬
L’assurance-vie et le contrat de capitalisation sont des outils de gestion de patrimoine efficace en terme de transmission. Ces instruments permettent de valoriser ou de se constituer progressivement un capital en vue d’obtenir des revenus complémentaires immédiatement ou à terme au moyen de rachats partiels programmés avec une fiscalité avantageuse et dégressive dans le temps.
Vos contrats peuvent être composés de fonds euros à capital garanti et d’unités de comptes sous forme d’actions, d’obligations, d’immobilier, de métaux précieux, de produits structurés ou encore de trackers (indices).
▬ Private Equity ▬
Au travers d’un investissement en Private Equity vous investissez dans l’économie réelle en accompagnant les entreprises dans leur développement à moyen-long terme. Vous contribuez à leur transformation pour en faire des sociétés plus rentables, plus solides, et qui pour la grande majorité intègrent des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans leurs pratiques.
Le Private Equity surperforme chaque année les marchés financiers de l’ordre de 5 à 7 %.
L’engagement de durée est variable d’un FCPR à un autre, il est compris entre 3 et 9 ans, le plus souvent les fonds (FCPR/FPCI) sont indisponibles pendant 5/6 ans, correspondant à un horizon moyen-terme.
▬ Investissement Participatif ▬
Le financement participatif permet de participer au financement de l’économie réelle en bénéficiant de rendements potentiels et d’une fiscalité avantageuse.
Le crowdfunding permet de prendre part au développement de projets immobiliers ou de soutenir la croissance de sociétés innovantes ayant un impact positif sur l’économie.
▬ FAQ ▬
Un fonds en euros est un support d’investissement spécifique aux contrats d’assurance-vie et de capitalisation sans risque, il est valorisé chaque année par l’assureur.
Il est tout à fait possible et recommandé d’avoir plusieurs contrats d’assurance-vie.
De plus en plus de fonds sont labellisés ISR, nous concilions la recherche de performance avec des investissements en phase avec nos idées, nos convictions, nos valeurs.
L’ISR désigne une méthode de gestion des placements qui intègre des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance. (Critères ESG liés à l’Environnement, au Social et à la Gouvernance.)
Les gérants de ces produits d’épargne choisissent et investissent dans des entreprises ayant les bonnes ou meilleures pratiques environnementales, sociales et de gouvernance.
Vous payerez toujours à minima les prélèvements sociaux (17,2% – 2023), uniquement les livrets de la catégorie des taux administrés tels que le LEP, le LDD ou le livret A ne sont pas imposés.
Les entreprises peuvent obtenir rapidement des fonds pour un projet spécifique, de plus les obligations convertibles sont assimilées à du quasi fond propre et améliorent donc facialement la santé financière de l’entreprise au regard des banques.
Les « cryptomonnaies », plutôt appelés « crypto-actifs », sont des actifs numériques virtuels qui reposent sur la technologie de la blockchain (chaine de bloc) à travers un registre décentralisé et un protocole informatique crypté. Un crypto-actif n’est pas une monnaie. Sa valeur se détermine uniquement en fonction de l’offre et de la demande.
Les crypto-actifs ne reposent pas sur un tiers de confiance, comme une banque centrale pour une monnaie. Il existe à ce jour plus de 1 300 crypto-actifs. Les plus connus sont le bitcoin, le ripple, l’ether, le litecoin, le nem et le dash.