Gestion de Patrimoine des Professionnels

Rémunérer votre trésorerie d’entreprise, maximiser la rémunération du dirigeant et des salariés, protéger le dirigeant et les salariés des accidents de la vie, transmettre son patrimoine professionnel, telles sont les missions de la gestion de patrimoine pour les entreprises.
▬ Introduction ▬

Accompagner & conseiller les dirigeants d'entreprise

Lorsqu’on est chef d’entreprise, on pense en priorité à son expert-comptable.

Mais le conseiller en gestion de patrimoine est de très bon conseil dans la gestion du patrimoine professionnel et personnel, il a une vue d’ensemble.

Il intervient sur les sujets de gestion de trésorerie, d’impôt sur les sociétés ou bien encore de transmission d’entreprise.

▬ Prestations ▬

Nos prestations en Gestion de Patrimoine des Professionnels

Augmenter la rémunération du dirigeant et des salariés

Mettez en place des rémunérations périphériques : PEE / PER

Protection du dirigeant et des salariés

Faites face aux risques de la vie : mutuelle, prévoyance

Rémunérer votre trésorerie d’entreprise

Valorisez et rémunérez votre trésorerie «inutilisée»

Transmettre votre patrimoine professionnel

Assurez la continuité de votre entreprise

▬ Méthodes ▬

5 étapes pour atteindre vos objectifs

  • ÉTAPE 1 : DIAGNOSTIC & OBJECTIFS

    Lors de la prise de contact nous vous posons diverses questions d’ordre civil, juridique, fiscal, financier et immobilier afin de mieux vous connaître et d’avoir un aperçu de votre patrimoine. Cela nous permet de préparer le 1er RDV téléphonique.

    Ce RDV téléphonique nous permettra de discuter de vos objectifs, de comprendre vos problématiques et d'arriver à les formuler.

    Ce diagnostic est l’outil permettant de mieux vous connaître et d’appréhender votre situation actuelle. Ce RDV permet de valider la pertinence d'avoir recours à un gestionnaire de patrimoine.

  • ÉTAPE 2 : ÉTUDE PATRIMONIALE & PRÉSENTATION DES OUTILS


    Lors du 2ème RDV, nous vous présentons une étude, détaillée et chiffrée afin de répondre à vos objectifs.


    Le RDV se fait en 3 phases :
    - Etat de votre situation actuelle
    - Définition de vos objectifs
    - Stratégie : présentation d’outils adaptés à votre situation et vos objectifs.


    Pour cette étude un devis vous sera remis à l’issue du 1er RDV, il sera fonction de la complexité de votre patrimoine et de vos objectifs :
    - Conseil en placement financier/ Immobilier/ Transmission/ Optimisation fiscale simple : 300 € HT (360€ TTC).
    - Étude patrimoniale complète : sur devis, en moyenne entre 750 € TTC et 1500 € TTC.

  • ÉTAPE 3 : CHOIX

    Une fois informé, vous serez en capacité de faire vos choix en connaissant les avantages et les inconvénients de chaque produit.

  • ÉTAPE 4 : SOUSCRIPTION

    Vous ne souhaitez plus de papier ? Vous aurez la possibilité de signer électroniquement vos différents contrats.

    Un cabinet 100% digital !

    Simple, rapide, suivi de vos placements via un accès en ligne et dans certains cas avec également une application Smartphone.

  • ÉTAPE 5 : SUIVI

    Tout au long de l’année, nous pilotons les différents placements et seront amenés à vous recontacter de manière régulière. Au moins 1 fois par an, nous ferons un point ensemble sur l’évolution de vos placements.

▬ FAQ ▬

FAQ Gestion de Patrimoine des Professionnels

La loi Pacte en 2019 a modifié et surtout simplifié l’utilisation du plan retraite. En effet, plutôt que d’avoir des plans retraite sous des noms différents (Madelin, PERP, article 83), il porte maintenant un nom unique, le PER. Le principal avantage du PER est de pouvoir sortir l’argent 100% en capital lors de votre retraite, alors que les précédentes versions ne permettaient de ne sortir que quasi exclusivement en rente.

Le bilan retraite est une analyse de votre situation personnelle et de votre relevé de carrière. Il sert à déceler les erreurs de votre relevé de carrière, augmenter votre pension de retraite et avancer votre date de départ à taux plein.

Vous ne le savez peut-être pas, mais vous n’avez probablement pas conscience que votre contrat de prévoyance contient de subtils détails dans les conditions générales. Par exemple, la possibilité d’un reclassement professionnel en cas d’invalidité. Ainsi, si vous êtes invalide mais que vous avez pour autant la capacité de faire un autre métier, alors votre rente d’invalidité sera diminuée, voire mise à 0. C’est pourquoi nous prenons le choix de vous offrir uniquement des offres de prévoyance qualitatives.

En tant que TNS, il est très peu intéressant pour vous et pour votre entreprise de verser du dividende qui soit supérieur à 10% de votre capital social. En effet au-delà de 10% du capital, les dividendes versés sont soumises aux cotisations sociales (environ 45%).

Le statut de l’entrepreneur individuel à responsabilité limitée vous permet de fixer les revenus versés au patrimoine personnel et non affecté à son activité professionnelle. Le patrimoine personnel est ainsi protégé en cas de difficultés pour l’entreprise, tout en pouvant servir de gage pour des créances personnelles. Ainsi, seul le patrimoine professionnel affecté peut être saisi par les créanciers professionnels.

Possibilité de bénéficier :
– Des procédures relatives aux entreprises en difficulté ;
– De la procédure de surendettement des particuliers (concerne votre patrimoine non affecté).

Cependant, en cas de fraude ou de manquements graves et répétés aux obligations fiscales, sociales ou comptables, votre responsabilité personnelle est engagée. Les sommes dues pour votre activité, et qui n’ont pas été payées à cause de cette fraude ou de ces manquements, pourront donc être récupérées sur le patrimoine personnel.

Shopping Basket