Lancement de notre offre cryptomonnaie avec Alphacap, vos actifs numériques sécurisés

Le marché de la cryptomonnaie connaît une évolution dynamique depuis ces 3 dernières années. Ce marché continue de mûrir, soutenu par des innovations technologiques, une adoption institutionnelle croissante et un intérêt marqué des investisseurs individuels. L’attrait pour les cryptomonnaie s’est encore accéléré depuis quelques jours avec la création du cryptoactif Trump, nommé $TRUMP.

L’intérêt croissant des institutions financières pour la cryptomonnaie apporte une crédibilité, une liquidité et une stabilité accrues au marché. Cette participation élargie contribue à rendre le marché plus résilient et accessible.

Face à l’engouement suscité par les investisseurs, Patrimoine Design a lancé cette semaine sa première offre de cryptomonnaie via la société de gestion Alphacap. Cette offre nous permet de proposer aux investisseurs d’accroître la diversification de leurs placements. Nous allons détailler cette offre dans cet article bénéficie d’un atout majeur : vos actifs cryptos sécurisés (Bitcoin, Ethereum, etc) via des comptes ségrégués dans un coffre-fort numérique.

I)               Qu’est ce qu’une cryptomonnaie ?

Selon la définition donnée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF), une cryptomonnaie ou un crypto-actif désigne « des actifs numériques virtuels qui reposent sur la technologie de la blockchain à travers un registre décentralisé et un protocole informatique crypté ».

La blockchain est une technologie de stockage et de transmission d’informations permettant à ses utilisateurs de partager des données sans organe centrale de contrôle ni tiers de confiance.

Les crypto-actifs ne dépendent d’aucune institution étatique. Ils offrent à leurs détenteurs la possibilité de les utiliser comme mode de payement en réalisant des transactions sans avoir à recourir à une monnaie légale. L’évaluation de leur valeur est difficile.

Voici le schéma explicatif de la cryptomonnaie :

Explication bitcoin cryptomonnaie

Les 2 principales cryptomonnaies sont les suivantes :

Bitcoin

Bitcoin est une cryptomonnaie, c’est-à-dire une forme de monnaie numérique décentralisée. Contrairement aux monnaies traditionnelles (euro, dollar), il n’est pas émis par une banque centrale ou un gouvernement, mais repose sur une technologie appelée blockchain. Toutes les transactions sont visibles sur la blockchain. Cette technologie de la blockchain rend les transactions quasiment infalsifiables.

Il y aura un maximum de 21 millions de bitcoins en circulation, ce qui crée une rareté.

Vous pouvez acheter des Bitcoin via une plateforme type Binance et Coinbase mais nous verrons par la suite que celles-ci ne sont pas sécurisés. En effet, en cas de faillite de Binance par exemple, tous vos actifs cryptos seraient perdus, ce qui n’est pas le cas de notre offre qui inclus une sécurité de vos actifs dans un coffre-fort numérique.

Voici l’évolution du prix Bitcoin sur les 5 dernières années :

Evolution prix Bitcoin

Ethereum

Ethereum est une plateforme décentralisée qui permet de créer et d’exécuter des applications basées sur la technologie de la blockchain. Sa cryptomonnaie native s’appelle Ether (ETH), qui est utilisée pour effectuer des transactions et payer les frais sur le réseau. Contrairement à Bitcoin, qui est principalement conçu comme une monnaie numérique, Ethereum a été conçu comme une infrastructure programmable permettant de développer des applications décentralisées (DApps) et des contrats intelligents (smart contracts). En 2022, Ethereum est passé de la méthode Proof of Work (PoW) à Proof of Stake (PoS), réduisant ainsi sa consommation énergétique de plus de 99 %.

Voici l’évolution du prix Ethereum sur les 5 dernières années :

evolution prix Ethereum

Les Altcoins

Le terme Altcoin est une contraction de « alternative coin » et désigne toutes les cryptomonnaies autres que Bitcoin. En d’autres termes, tout actif numérique qui n’est pas Bitcoin est considéré comme un altcoin. Cela inclut des milliers de cryptomonnaies, chacune ayant des caractéristiques, des objectifs et des cas d’utilisation spécifiques. Les altcoins offrent une grande variété de projets et de fonctionnalités, allant de la finance décentralisée (DeFi) aux jeux vidéo, aux NFT, et à l’amélioration de la sécurité ou de la confidentialité des transactions.

Voici les catégories d’altcoins :

Altcoins basés sur des plateformes :

  • Exemples : Ethereum (ETH), Cardano (ADA), Solana (SOL).
  • Ces cryptomonnaies permettent de développer des applications décentralisées (DApps) et des smart contracts.

Stablecoins :

  • Exemples : Tether (USDT), USD Coin (USDC).
  • Ce sont des cryptos dont la valeur est adossée à un actif stable, comme le dollar, pour limiter la volatilité.

Tokens utilitaires :

  • Exemples : Chainlink (LINK), Basic Attention Token (BAT).
  • Ils sont utilisés pour accéder à des services spécifiques dans un écosystème donné.

Cryptomonnaies de confidentialité :

  • Exemples : Monero (XMR), Zcash (ZEC).
  • Conçus pour assurer la confidentialité et l’anonymat des transactions.

Altcoins de paiement :

  • Exemples : Litecoin (LTC), Bitcoin Cash (BCH).

Le premier altcoin, Namecoin, a été créé en 2011, deux ans après le lancement de Bitcoin. Son objectif était d’ajouter une fonctionnalité spécifique : un système de noms de domaine décentralisé. Depuis, des milliers d’altcoins ont vu le jour, chacun essayant d’apporter des solutions à des problèmes ou de répondre à des besoins que Bitcoin ne couvre pas entièrement. Les altcoins jouent un rôle crucial dans l’écosystème des cryptomonnaies en élargissant leurs fonctionnalités et leurs cas d’utilisation au-delà de ceux de Bitcoin. Cependant, leur investissement nécessite une analyse approfondie en raison de leur volatilité et des risques potentiels.

    II)             Pourquoi avoir fait le choix d’Alphacap

    Alphacap Digital Assets est une société de gestion de portefeuilles spécialisée dans les actifs numériques. Elle est une filiale du groupe Mata Capital, qui gère plus de 2 milliards d’euros d’actifs. Alphacap Digital Assets bénéficie ainsi de l’expertise et de la solidité financière de sa maison mère. Alphacap possède toutes les ressources nécessaires pour offrir les meilleures pratiques de placement tout en conservant agilité et sens de l’innovation.

    La gestion suit une philosophie de gestion active, fondée sur une sélection opportuniste de crypto-actifs, au sein d’un univers d’investissement couvrant toute taille de capitalisation. L’objectif est de générer de la surperformance, sur le long terme, à travers les différents cycles de marché, tout en cherchant à minimiser les impacts négatifs de la volatilité.

    III)            Les atouts de notre offre

    1. Sécurité de vos actifs cryptos

    Les investisseurs dans le domaine des cryptomonnaies ont une préoccupation majeure : la sécurisation de leurs actifs.

    sécurité cryptomonnaie

    La faillite de FTX, annoncée en novembre 2022, a marqué l’un des plus grands scandales de l’histoire des cryptomonnaies. FTX, fondée par Sam Bankman-Fried (SBF), était l’une des plus grandes plateformes d’échange de cryptomonnaies au monde, évaluée à 32 milliards de dollars à son apogée. En novembre 2022, un rapport a révélé que la société sœur de FTX, Alameda Research, utilisait massivement les fonds des clients FTX pour financer ses activités de trading risquées. Une crise de liquidité s’est déclenchée lorsque les utilisateurs ont massivement retiré leurs fonds, provoquant l’effondrement de la plateforme.

    Le point fort de notre offre est la sécurité de vos actifs car contrairement à une plateforme type Binance ou FTX, en cas de faillite d’Alphacap, vos actifs sont sécurisés car tous les comptes sont ségrégués dans un coffre-fort numérique.

    • La gestion sous mandat avec le choix de 3 profils

    Essentiel (à partir de 15 000€)

    La gestion recherche une performance annuelle non garantie supérieure à 30 % via une exposition aux principaux actifs numériques. Son objectif vise une valorisation du capital à long terme. En raison des variations inhérentes aux marchés des actifs numériques, l’horizon de placement conseillé est supérieur à 5 ans.

    Avenir (à partir de 50 000€)

    La gestion recherche d’une performance annuelle non garantie supérieure à 30 % via une exposition aux Actifs Numériques, dont les blockchains sous-jacentes utilisent principalement le mécanisme de consensus Proof of Stake. Son objectif vise une valorisation du capital à long terme. En raison des variations inhérentes aux marchés des actifs numériques, l’horizon de placement conseillé est supérieur à 5 ans.

    Dynamique (à partir de 250 000€)

    La gestion recherche une valorisation du capital à long terme via une exposition aux Actifs Numériques visant une performance non garantie supérieure à celle de son allocation cible composée de 50 % de Bitcoin et 50 % d’Ether. Ce profil présente le plus haut niveau de risque. En raison des variations inhérentes aux marchés des actifs numériques, l’horizon de placement conseillé est supérieur à 5 ans.

    2. Facilité de gestion en cas de transmission de patrimoine

    En cas de décès, la transmission des actifs est envoyée directement au notaire qui les intègre dans l’actif successoral. Contrairement à une plateforme, la gestion de telles données est largement simplifiée.

    transmission des crypto actifs

    3. Synthèse de l’offre

    L’offre propose ainsi :

    • Un montant minimum d’investissement de 15 000€
    • Possibilité de versement programmé à partir de 500€/mois
    • Signature électronique
    • Accès à une plateforme client
    • Frais limités : commission de mise en gestion et d’entrée de 3,39% et commission de gestion annuelle de 2,99%. La société propose également une commission de surperformance de 20% en cas de dépassement de l’objectif de rentabilité de 30% dans l’année. Cette surperformance permet d’encourager l’équipe de gestion à obtenir une rentabilité supérieure à 30% dans l’année. 0% de frais de sortie et 0% de frais d’arbitrage

    IV)           Risque d’un investissement en cryptomonnaie

    Un investissement dans les crypto-actifs implique un degré élevé de risque. Si un ou plusieurs des risques décrits ci-dessous se produisent, les investisseurs peuvent subir une perte partielle ou même totale de leur capital investi. Un investissement sur la classe d’actifs peut potentiellement être inapproprié pour des clients de détail. Nous conseillons ainsi d’investir de manière « mesurée » dans les cryptos. Nous proposons systématiquement une forte diversification de vos placements

    • Risque de très forte volatilité : La valeur marchande de la plupart des actifs numériques n’est pas fondée sur une quelconque créance, ni soutenue par un actif physique. Leur valeur marchande dépend entièrement de l’espoir d’être utilisable dans des transactions futures et de l’intérêt continu des investisseurs et dans certains cas précis, des couts de production. Cette forte corrélation entre une attente et la valeur du marché est la base de la volatilité actuelle et probablement future du marché. Les prix des actifs numériques fluctuent considérablement.
    • Risques particuliers liés aux actifs numériques : Les investisseurs sont exposés à un risque élevé de fraude et de perte, y compris, mais sans s’y limiter, par des cyber-attaques. Les actifs numériques sont stockés dans un portefeuille cryptographique, accessible via une clé privée, qui peut être compromise. Si elle est compromise, les actifs numériques associés à cette clef spécifique peuvent être volés. Contrairement aux transactions bancaires traditionnelles, une fois qu’une transaction a été ajoutée à la blockchain, elle ne peut pas être annulée. Pour réduire ce risque, il faut faire appel à des prestataires de service sur actifs numériques enregistrés auprès de l’autorité des marchés financiers (AMF) pour conserver ces clefs privées. Les blockchains peuvent être engorgées et faire porter un risque à l’investisseur en raison du délai nécessaire à la réalisation d’un arbitrage et des frais nécessaires à la réalisation de la transaction. Les blockchains peuvent subir des attaques et des failles de sécurité peuvent être exploitées résultant en une perte totale ou partielle du capital investi pour l’investisseur.
    • Risque de protocole : Le piratage ou l’exploitation d’un bug dans l’un des protocoles centralisés ou décentralisés peut exposer à une perte partielle ou totale de l’investissement.
    • Risque de slashing : Certains actifs numériques peuvent être utilisés pour du staking, un algorithme de consensus utilisé par certaines blockchains pour valider des transactions. Ces actifs numériques sont soumis au risque de slashing. Le slashing est un mécanisme intégré aux protocoles de blockchain de preuve d’enjeu pour décourager les mauvais comportements des validateurs en confisquant le collatéral apporté. En cas de comportement néfaste d’un acteur opérant avec les actifs des investisseurs, les actifs des investisseurs peuvent subir le slashing et perdre tout ou partie de ce collatéral.
    • Risque de liquidité : La liquidité des actifs numériques est nettement inférieure à celle d’autres devises importantes. Des crises de liquidité peuvent se produire en raison d’une baisse de la liquidité globale. Dans ce cas, il peut être difficile ou impossible d’acheter ou de vendre. Ce risque augmente considérablement lorsque la capitalisation boursière diminue et, par conséquent, il peut s’agir d’un risque plus important pour les actifs à faible capitalisation boursière.
    • Risque de perte totale ou partielle du capital.

    Si cette offre vous intéresse, n’hésitez pas à contacter le cabinet Patrimoine Design.

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    Patrimoine Design

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