Nous sommes heureux d’annoncer que le cabinet Patrimoine Design est désormais référencé sur le site mesfinancesprécieuses, mes finances précieuses.
Vous avez des questions sur vos placements, votre retraite, votre succession, vos éventuelles sociétés ? N’hésitez pas à contacter le cabinet Patrimoine Design
Être accompagné par un CGP (Conseiller en Gestion de Patrimoine) plutôt que directement par une banque, c’est surtout choisir plus de personnalisation, plus d’indépendance, et souvent une stratégie patrimoniale plus globale.
1. Personnalisation
Une banque se concentre souvent sur ses produits financiers
Un CGP, lui, peut travailler sur une vision globale :
- placements financiers
- fiscalité
- immobilier
- retraite
- transmission / succession
- protection familiale (prévoyance)
- structure juridique (SCI, holding…)
👉 Le CGP pense “stratégie” là où la banque pense souvent “produit”.
2. Indépendance
Une banque (surtout classique) est généralement “maison” :
- elle propose majoritairement ses fonds, assurances vie, etc.
- parfois des solutions “partenaires” mais sélectionnées
Un CGP (surtout indépendant) peut :
- comparer plusieurs assureurs
- sélectionner des fonds et supports plus larges
- choisir des solutions adaptées (PEA, AV, PER, SCPI, private equity…)
- arbitrer selon ton profil et tes objectifs
👉 Tu as accès à un univers d’investissement plus large, souvent avec plus de souplesse.
3. Moins de conflits d’intérêts
Dans une banque, le conseiller est souvent :
- salarié
- soumis à des objectifs commerciaux
- encouragé à vendre certains produits prioritaires
Un bon CGP :
- est rémunéré par honoraires ou rétrocessions transparentes
- doit justifier son conseil (devoir de conseil)
- est censé agir dans l’intérêt client (et pas dans celui d’une gamme interne)
👉 On est moins dans la vente, plus dans le conseil, quand le CGP est bien choisi.
❓ Comment booster son patrimoine en 2026 ?
Booster son patrimoine en 2026 consiste à combiner sécurisation des actifs, optimisation fiscale et anticipation des projets de vie. Cela passe par un audit patrimonial, une diversification adaptée, une allocation financière cohérente et une réflexion sur la retraite et la transmission.
❓ Pourquoi réaliser un audit patrimonial en 2026 ?
Un audit patrimonial permet d’avoir une vision globale et actualisée de sa situation financière, immobilière, fiscale et juridique. En 2026, face aux incertitudes économiques et fiscales, il constitue un préalable indispensable à toute stratégie patrimoniale efficace.
❓ Quels sont les meilleurs placements pour 2026 ?
Il n’existe pas de placement universel en 2026. Les solutions doivent être choisies en fonction du profil de l’investisseur, de ses objectifs et de son horizon de placement. Une diversification entre actifs financiers, immobilier et solutions de long terme reste essentielle.
❓ Comment optimiser sa fiscalité patrimoniale en 2026 ?
L’optimisation fiscale repose sur une analyse globale des revenus, des investissements et des objectifs. Elle peut inclure des stratégies liées à l’épargne long terme, à l’immobilier, à la préparation de la retraite et à la transmission, tout en respectant la réglementation en vigueur.
❓ Pourquoi anticiper la retraite dès maintenant ?
Anticiper la retraite permet de lisser l’effort d’épargne, de bénéficier de l’effet du temps et de sécuriser son niveau de vie futur. En 2026, les incertitudes sur les régimes obligatoires renforcent l’importance d’une retraite complémentaire par capitalisation.
❓ La transmission du patrimoine doit-elle être préparée à l’avance ?
Oui. Une transmission anticipée permet de réduire la fiscalité, de sécuriser juridiquement les transmissions et d’accompagner les bénéficiaires dans de bonnes conditions. Elle s’inscrit dans une stratégie patrimoniale globale et évolutive.
❓ Un CGP est-il utile pour les chefs d’entreprise ?
Absolument. Le CGP accompagne les chefs d’entreprise dans la structuration de leur patrimoine, l’optimisation fiscale, la préparation de la cession, la retraite et la transmission, en tenant compte des enjeux spécifiques liés à l’activité professionnelle.
Contactez Patrimoine Design pour bénéficier d’un accompagnement personnalisé et structurer votre patrimoine de manière optimale.
