Pour rechercher un cabinet de gestion de patrimoine, il est nécessaire de se renseigner sur plusieurs facteurs; dans cet article, nous allons vous expliquer les points de vigilance essentiels à avoir lors de votre recherche.
Sommaire
Quel est le rôle d’un gestionnaire de patrimoine ?
Le gestionnaire de patrimoine accompagne ses clients pour organiser, développer et protéger leur patrimoine. Il réalise un diagnostic complet : revenus, épargne, immobilier, dettes, objectifs, situation familiale et fiscale. Il définit ensuite une stratégie sur mesure, en fonction du profil de risque et de l’horizon de placement. Il conseille sur des solutions variées : assurance-vie, PER, immobilier, placements financiers, private equity, etc. Il optimise la fiscalité (impôt sur le revenu, IFI, transmission, donations, succession…). Il aide également à préparer des projets de vie : retraite, achat immobilier, études des enfants, transmission d’entreprise. Il peut aussi accompagner les chefs d’entreprise sur la rémunération, la cession et la structuration juridique.
Son rôle est d’apporter une vision globale, et de coordonner parfois notaire, expert-comptable et avocat.
Il assure un suivi régulier et ajuste la stratégie selon les évolutions personnelles ou économiques.
Son objectif : sécuriser le client, diversifier les risques et faire croître le patrimoine dans la durée.
Vous êtes à la recherche d’un cabinet de gestion de patrimoine ?
Pour engager une démarche de sélection d’un cabinet de gestion de patrimoine à Lyon, l’idéal est de rencontrer le cabinet et le questionner sur son approche, le niveau d’accompagnement et leur spécialisation (gestion financière, immobilier, optimisation fiscale, transmission…). Lors du premier rendez-vous, n’hésitez pas à demander des éléments concrets : statuts réglementaires, adhésion à une association professionnelle, mode de rémunération et exemples de livrables (lettre de mission, étude patrimoniale, reporting). Un bon conseiller doit être capable de formaliser vos objectifs, de présenter clairement les risques et de proposer une allocation cohérente avec votre situation. La qualité de la relation et la pédagogie sont essentielles : vous devez comprendre les solutions proposées et vous sentir à l’aise dans la durée. Enfin, n’hésitez pas à regarder les avis Google des clients du cabinet concerné
Vous êtes à la recherche d’un cabinet en gestion de patrimoine ? Notre cabinet Patrimoine Design est désormais référencé sur le site : https://www.cabinet-gestion-patrimoine.fr/
Voici le lien concernant notre cabinet
Notre cabinet a + de 100 avis et noté 5 étoiles
Notre cabinet accompagnons les particuliers, les professionnels, les sportifs de haut niveau dans la structuration, la valorisation et la transmission du patrimoine. Nos gestionnaires sont certifiés AMF et AMF durable.
L’AMF (Autorité des marchés financiers) est le régulateur français chargé de protéger l’épargne investie en instruments financiers et d’assurer le bon fonctionnement des marchés. Elle contrôle les acteurs financiers (sociétés de gestion, banques, intermédiaires, conseillers), vérifie la qualité de l’information fournie aux investisseurs et peut sanctionner les manquements aux règles. L’AMF autorise certains produits et veille au respect de la réglementation, notamment en matière de transparence et de lutte contre les abus de marché. Elle publie également des recommandations, des avertissements et des listes noires pour prévenir les arnaques.
Le cabinet est référencé auprès de la CNCGP. Créée en 1978, la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP) est l’association professionnelle des Conseils en gestion de patrimoine (CGP).
En tant qu’association de Conseils en Investissements Financiers (CIF), de courtiers en assurance (IAS) et d’intermédiaires en opérations de banque et en services de paiement (IOBSP), la CNCGP est agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) et par l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR).
La CNCGP a pour mission:
- de promouvoir la profession de CGP
- de défendre ses intérêts
- et d’accompagner ses adhérents dans l’exercice de leur activité professionnelle.
